Türkiye İş Bankası A.Ş. (ISCTR) hisseleri için aracı kurumların hedef fiyat açıklamaları devam ediyor. 23 Eylül günü model portföy güncellemesi yapan bir aracı kurum ISCTR hisse senedi için hedef fiyat açıklamasında bulundu.
Hedef fiyat haberleri – ISCTR hisse yorumu
Raporda şu ifadeler kullanıldı; “● İş Bankası’nı (ISCTR) “Endeks Üzeri Getiri” önerisi ile model portföyümüzde tutmaya devam ediyoruz. 2025-2026 tahminlerimize göre 5,05x ve 2,79x Fiyat/Kazanç çarpanları ile işlem gören hissenin 2026 yılında net karını %81 artırmasını bekliyoruz.● Makro beklentilerimiz doğrultusunda, 2025’in son çeyreği ve 2026 yılında kademeli faiz indirim sürecinin devam edeceğini öngörüyoruz. Aktif/pasif yeniden fiyatlama yapısının avantajlı konumu nedeniyle İş Bankası’nın bu süreçte net faiz marjını rakiplerine kıyasla daha iyi iyileştirebileceğini düşünüyoruz. Önümüzdeki üç ay içerisinde yeniden fiyatlanacak faiz getirili varlıkların payının görece düşük olması, faiz indirimi döngüsünde aktif getirilerinin daha yavaş aşağı gelmesine imkân tanırken; yükümlülüklerinin büyük bölümünün kısa vadede yeniden fiyatlanacak olması fonlama maliyetlerinde hızlı bir gerileme sağlayabilir. Ayrıca geniş şube ağı sayesinde vadesiz mevduatlarının toplam aktifler içerisindeki yüksek payı da İş Bankası’nı ucuz fonlama tarafında güçlü kılmaktadır.● Büyüme tarafında, %15,9 seviyesindeki çekirdek sermaye yeterliliği oranı ve %71,8 kredi/mevduat oranı ile İş Bankası gerektiğinde kredi büyümesini hızlandırabilecek önemli bir avantaja sahiptir. Bu yapı, faizlerin gerilemesiyle beraber hem karlılığı hem de pazar payı büyümesini destekleyebilir.● Avrupa’da beklenen ekonomik toparlanma SISE üzerinden İş Bankası’na bir artı değer olarak yansıyabilir.● Sabit getirili TL tahvillerin toplam aktifler içerisindeki %5,9’luk payı, faizlerin gerilemesiyle birlikte bankaya tek seferlik değerleme gelirleri yaratacaktır. Bu durum, önümüzdeki sene bankanın karlılığına ek destek sağlayabilir.● Görece zayıf noktalara açısından değerlendirildiğinde ise personel başına giderlerin diğer bankalara göre yüksek olması, faaliyet giderlerinin sektör ortalamasına göre daha yüksek olmasına neden olabilir. Şube başına kredi hacminin düşük olması da verimlilik açısından diğer bir risk unsuru olarak değerlendirilebilir.”
ISCTR hisse hedef fiyat 2026
İşte aracı kurumların İş Bankası için belirlediği hedef fiyat ve tavsiyesi;
PhillipCapital
PhillipCapital, ISCTR – İş Bankası için hedef fiyatını 19,60 TL’den 23,70 TL’ye yükseltirken, tavsiyesini “endeks üstü getiri” olarak sürdürdü. Hisseye model poryföyünde yer vermeye davm etti.
Aracı KurumPhillipCapitalHedef fiyat23,70 TLSon fiyat (İst: ISCTR)14,86 TLTavsiyeEndeks üstü getiriPrim potansiyeli%59,49Açıklanma tarihi23 Eylül 2025
Astor Enerji (ASTOR) hisseleri için yeni hedef fiyat açıklandı
Burada yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeleri yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti, aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, mevduat kabul etmeyen bankalar ile müşteri arasında imzalanacak yatırım danışmanlığı sözleşmesi çerçevesinde sunulmaktadır. Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine dayanmaktadır. Bu görüşler, mali durumunuz ile risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Bu nedenle sadece burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir.
*** Hedef fiyatlar ForInvest Haber tarafından derlenmiştir.
