8 Ocak günü 2025 Strateji Raporunu yayınlayan bir aracı kurum Yapı ve Kredi Bankası A.Ş. (YKBNK) hisseleri için hedef fiyat açıklamasında bulundu. Kurum ayrıca 2025 yılı temettü tahminini de yayınladı.
Hedef fiyat haberleri
Raporda şu ifadelere yer verildi;
o Yapı Kredi Bankası, 2024 yılında %64 nominal performans sergilerken, BIST 100 endeksinin de %24
üzerinde performans göstermiştir. Hisse, 2025 tahminlerimize göre 4.19x F/K ve 1.04x F/DD çarpanları ile işlem görürken, beklediğimiz özsermaye karlılığı %27.9 seviyesindedir. Olumlu marj dinamiği, sektöre görece yüksek verimliliği ve artan karlılığı ile Model Portföyümüzde yer almaktadır. 2024 yılı karından hisse başı 0,56 TL temettü ödemesi yapabileceğini tahmin ediyoruz (%1,8 temettü verimliliği).
o 3 aya kadar olan vadede sektöre kıyasla daha düşük oranda faiz kazandıran varlığı yeniden fiyatlanacağı için bu olumlu durasyon farkına bağlı olarak 2025 yılında düşen faiz ortamında marjlarını genişletmesini beklediğimiz bankanın, toplam fonlaması içerisinde bankalararası fonlamasının sektöre kıyasla oldukça yüksek olmasının da yine düşen faiz ortamında olumlu katkı sağlamasını bekliyoruz. Diğer taraftan bilanço içi döviz pozisyon açığı sektöre kıyasla biraz daha yüksek olan şirketin, swap fonlaması tarafında da marj açısından kısmen avantajlı olabileceği görüşündeyiz. Yüksek likiditesi ve kuvvetli sermaye yeterlilik oranları ile bankanın kredi genişlemesi anlamında elinin oldukça rahat olduğunu düşünüyoruz.
o Dezavantajlar tarafında baktığımızda ise düşen enflasyon ortamında sektöre kıyasla daha yüksek TÜFE’ye endeksli bono taşıyor olması faiz marjı açısından sınırlı bir baskıya neden olabilir. Bireysel segmentteki yüksek pazar payından ötürü teminatsız bireysel kredilerin toplam krediler içerisindeki payının yüksek olması kısa vadede kredi karşılıklarının sektör ortalamasına göre kısmen biraz daha yukarıda gerçekleşmesine neden olabilir. Net ücret ve komisyon gelirleri tarafında ise kredi kartlarındaki pazar payının yüksek olmasından ötürü TCMB’nin faiz indirim döneminde ödeme sistemlerinden elde edebileceği komisyon geliri artış hızındaki yavaşlama da kısmen sektöre
kıyasla yüksek bazdan ötürü de kar büyümesinin daha düşük kalmasına neden olabilir.
YKBNK hedef fiyat 2025
İşte aracı kurumların Yapı Kredi için belirlediği hedef fiyat ve tavsiyesi;
Deniz Yatırım
Deniz Yatırım, YKBNK – Yapı Kredi Bankası için hedef fiyatını 36,50 TL’den 46,00 TL’ye yükseltirken, tavsiyesini “al” olarak sürdürdü.
| Aracı Kurum | Deniz Yatırım |
| Hedef fiyat | 46,00 TL |
| Son fiyat (İst: YKBNK) | 30,90 TL |
| Tavsiye | Al |
| Prim potansiyeli | %48,86 |
| Açıklanma Tarihi | 8 Ocak 2025 |
YKBNK temettü 2025 tahmini
Kurum Yapı Kredi’nin 2025 yılında hisse başına 1,21 TL temettü dağıtacağını ve toplam 10.201.000.000 TL brüt temettü ödeyeceğini tahmin etti. Kurumun temettü verimi beklentisi ise %3,90 oldu.
Burada yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeleri yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti, aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, mevduat kabul etmeyen bankalar ile müşteri arasında imzalanacak yatırım danışmanlığı sözleşmesi çerçevesinde sunulmaktadır. Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine dayanmaktadır. Bu görüşler, mali durumunuz ile risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Bu nedenle sadece burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir.
***Hedef fiyatlar Foreks Haber tarafından derlenmiştir.
