8 Ocak günü 2025 Strateji Raporunu yayınlayan bir aracı kurum Türkiye İş Bankası A.Ş. (ISCTR) hisseleri için hedef fiyat açıklamasında bulundu. Kurum ayrıca 2025 yılı temettü tahminini de yayınladı.
Türkiye İş Bankası A.Ş. hisse haberleri
Raporda şu ifadeler kullanıldı;
o İş Bankası, 2024 yılında %49 nominal performans sergilerken, BIST 100 endeksinin de %13 üzerinde performans göstermiştir. Hisse, 2025 tahminlerimize göre 4.20x F/K ve 0.92x F/DD çarpanları ile işlem görürken, beklediğimiz özsermaye karlılığı %24.9 seviyesindedir. İştiraklerinin tek bir çatı altında birleştirilmesi ileride önemli bir değeri açığa çıkartabilir. Enflasyona endeksli bonolar için uyguladığı farklı muhasebe standardı nedeni ile düşen enflasyon döneminde olumlu ayrışabilir. AL önerisi ile hisseyi Döngüsel Portföyümüze ekliyoruz.
o Aktif/Pasif durasyon farkından dolayı yeniden fiyatlama etkisiyle bankaların marj genişlemesi açısından iyi bir dönem geçirmelerini öngörüyoruz. Bu çerçevede değerlendirildiğinde, Eylül 2024 finansalları dikkate alındığında, İş Bankası’nın marj anlamında rakiplerine kıyasla düşen faiz ortamında daha iyi bir performans elde edebileceğini tahmin ediyoruz. TÜFE’ye endeksli bonolarının toplam faiz kazandıran varlıklar içerisinde daha düşük bir paya sahip olması, İnterbank fonlamasının diğer bankalara görece daha yüksek olması, önümüzdeki üç ay içerisinde yeniden fiyatlanacak varlıklarının toplam faiz kazandıran varlıklar içerisinde oranının daha düşük olması ve geniş şube ağı sayesinde vadesiz mevduatlarının toplam aktiflere oranı görece yüksek olması bizce İş Bankası’nın net faiz marjını daha iyi yönetmesine imkan sağlayabilir.
o Büyüme tarafında ise kuvvetli çekirdek sermaye yeterliliği oranı ve mevduatın krediye dönüşüm oranının düşük olması ile gerektiğinde kredi büyümesini hızlandırma anlamında önemli bir avantaja sahip olduğunu düşünüyoruz.
o Görece zayıf noktaları açısından değerlendirildiğinde ise personel başına giderlerin diğer bankalara göre yüksek olması, faaliyet giderlerinin sektör ortalamasına göre daha yüksek olmasına neden olabilir. Şube başına kredi hacminin düşük olması da verimlilik açısından diğer bir risk unsuru olarak değerlendirilebilir.
ISCTR hedef fiyat 2025
İşte aracı kurumların İş Bankası için belirlediği hedef fiyat ve tavsiyesi;
Deniz Yatırım
Deniz Yatırım, ISCTR – İş Bankası C için hedef fiyatını 16,50 TL’den 21,30 TL’ye yükseltirken, tavsiyesini “al” olarak sürdürdü.
| Aracı Kurum | Deniz Yatırım |
| Hedef fiyat | 21,30 TL |
| Son fiyat (İst: ISCTR) | 14,00 TL |
| Tavsiye | Al |
| Prim potansiyeli | %52,14 |
| Açıklanma tarihi: | 8 Ocak 2025 |
ISCTR temettü 2025 tahmini
Kurum İş Bankası’nın 2025 yılında hisse başına 0,29 TL temettü dağıtacağını ve toplam 7.226.000.000 TL brüt temettü ödeyeceğini tahmin etti. Kurumun temettü verimi beklentisi ise %2,10 oldu.
Burada yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeleri yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti, aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, mevduat kabul etmeyen bankalar ile müşteri arasında imzalanacak yatırım danışmanlığı sözleşmesi çerçevesinde sunulmaktadır. Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine dayanmaktadır. Bu görüşler, mali durumunuz ile risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Bu nedenle sadece burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir.
***Hedef fiyatlar Foreks Haber tarafından derlenmiştir.
